業務内容

●金融商品仲介業務を含む資産運用に関するコンサルティング業務について

金融商品仲介業とは、貯蓄から投資へという国の方針を実現するためにとられた政策の一つであり、銀行窓口による投資信託販売の解禁や証券会社設立の条件緩和などと同様に、金融商品販売チャネル拡大の一環として2004年4月1日に施行された制度です。当初は「証券仲介業制度」と呼ばれていましたが、2006年6月より名称が「金融商品仲介業制度」に変更となりました。
金融商品取引業者（証券会社）から業務委託を受けた金融商品仲介業者が、有価証券の売買等の媒介、募集もしくは売り出しの仲介を行い、金融商品取引を成立させる業務をいいます。
特定の金融機関に属せず、独立した形での仲介業務の為、営業ノルマ等は存在しません。
お客様と同じ目線、同じ立場での資産運用に関するコンサルティング業務を展開しております。

●老後鑑定ツールを用いたファイナンシャルプランニング業務

弊社代表取締役福井将尚は、（一社）老後鑑定協会認定の老後鑑定士の資格を保有しております。
当協会の老後鑑定ツールを使用した家計簿鑑定、キャッシュフロー鑑定、リスク鑑定（保険等）の他、コーチング理論をベースにしたコミュニケーションタイプ分析、社会的自立度鑑定も行い、豊かな老後の実現に向けたお手伝いをさせて頂きます。

●NISA、iDeCoに関するご相談

●初めて投資をされる方の為の勉強会、各種セミナーに関するご相談

2014年開始のNISA（少額投資非課税制度）に続いて、2017年1月に個人型確定拠出年金の制度改正が行われ、全ての企業にお勤めの方、専業主婦の方、公務員にも加入対象が広がり、制度上どなたでも加入が出来るようになっています。
この様な制度は、運用対象として主に投資信託を選択する必要がありますが、投資経験が無く、初めて投資といったものに触れる方には、一体何をしたら良いのか解りにくいかも知れません。
私共ファミリーオフィスでは、富裕層の方向けの資産運用の他、初めて投資をなさる方に対しても解り易く丁寧にご説明して参ります。
また、CAFE等の一角をお借りしたミニ勉強会やセミナーも順次開催しております。
どうぞ、お気軽にご用命、ご相談下さいませ。

業務運営に関する方針

●お客様本位の業務運営に関する方針

私共ファミリーオフィスは、平成21年（2009年）の設立以降、お客様を大切にする事を第一義とし、思いやり、誠実さ、感謝をベースに、資産運用を通じてお客様の人生に貢献出来る様、努めて参りました。 本方針は、弊社が今後もお客様第一主義を徹底していくためのお約束です。 そして、こうした取り組みを一層強化、継続、徹底していくためにも、顧客満足度など常にお客様の視点に立って取り組み、成果を評価し、定期的な見直しも図って参ります。

方針1　お客様の利益を最優先します。

お客様の投資目的や投資資金の性質を正しく理解し、弊社が提供できる多種多様な金融商品やサービスのラインナップの中から、お客様に相応しいご提案を行ってまいります。

方針2　利益相反の適切な管理

お客様との間で想定される利益相反の可能性について適切に把握・分析し、管理を行ってまいります。 IFAとしての独立性、中立性を遵守してまいります。

方針3　手数料等の明確化

所属証券会社（SBI証券）の説明資料やホームページ等を使用し、お客様にご負担頂く手数料、その他の費用を解り易く情報提供し、ご説明してまいります。

方針4　重要情報のわかりやすいご提供

お客様に販売・推奨を行う金融商品やサービスについて、適切に情報提供を行う事が金融事業者である弊社に課せられた責務と深く認識しております。 また、お客様の今までのお取引経験、金融知識だけではなく、ご家族の事を含むお客様のライフステージ全般に対しても理解し、明確で分かりやすい適切な情報提供を行ってまいります。

方針5　お客様に相応しいサービスの提供

お客様のニーズや資産状況、お取引経験、金融商品知識を適切に理解し、適合性の原則に基づいた金融商品、サービスの提供を行ってまいります。

方針6　従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

お客様の最善の利益を追求していくためには、社員一人一人が高い倫理観を保持した上で、顧客本位の業務運営を行っていく事が非常に重要であると考えております。 コンプライアンス遵守の徹底を図るべく、社内における従業員に対する適切な指導、教育体制を整備し、日々の業務の中で実践してまいります。